前の記事での中でドルコスト平均法という単語が出てきましたので、今回はドルコスト平均法とは何かという解説記事となります。
もしよければ前回の記事もご覧ください。
投資を始めるとよく聞く言葉の一つが「ドルコスト平均法」です。
なんとなく「リスクを減らす方法」というイメージはあるけれど、
実際にどういう仕組みなのか、よく分からない人も多いと思います。
この記事では、ドルコスト平均法の基本からメリット・デメリット、向いている人まで、初心者でもわかるように解説します。
✅ドルコスト平均法とは？
ドルコスト平均法とは、
👉 一定の金額を定期的に投資する方法
のことです。
例えば、
・毎月1万円ずつ投資する
・毎週5,000円ずつ投資する
といったように、金額を固定して継続的に投資していきます。
✅なぜ「平均法」と呼ばれるのか？
ドルコスト平均法の最大の特徴は、
👉 購入価格が平均化されること
です。
価格が高いときは少なく買い、
価格が安いときは多く買う。
これによって、結果的に平均的な価格で購入することができます。
具体例で理解する
例えば、毎月1万円ずつ投資した場合
| 期間 | 価格 | 購入数量 |
| 1ヶ月目 | 100円 | 100株 |
| 2ヶ月目 | 50円 | 200株 |
| 3ヶ月目 | 100円 | 100株 |
合計：400株
この場合、平均購入価格は約75円になります。
もし最初に一括で買っていたら100円だったので、
ドルコスト平均法の方が安く買えています。
✅ドルコスト平均法のメリット
① タイミングを考えなくていい
投資で一番難しいのは、
👉「いつ買うか」
です。
ドルコスト平均法なら、
・毎月同じ日に
・自動で
投資するため、タイミングの悩みがありません。
② 価格が下がった時に有利
価格が下がると、多くの人は不安になります。
でもドルコスト平均法では、
👉 安い時ほど多く買える
ため、長期的には有利になります。
③ 感情に左右されにくい
投資で失敗する原因の多くは「感情」です。
・上がったら買う
・下がったら売る
これをやると損をしやすいです。
ドルコスト平均法は機械的かつ自動的に投資するため、感情を排除できます。
④ 少額から始められる
毎月数千円からでも始められるため、初心者でも取り組みやすいです。
デメリットもある
① 上昇相場では一括投資に負ける
市場がずっと上がり続ける場合、
👉 早く多く投資した人が有利
つまり、一括投資の方がリターンは高くなります。
② 即効性がない
ドルコスト平均法は長期前提です。
短期間で大きく稼ぐ方法ではありません。
③ 元本割れの可能性はある
リスクを下げる方法ではありますが、
👉 損をしない方法ではありません
なにかしらの要因で市場価格が下がり続ければ、損失は出ます。
✅向いている人
ドルコスト平均法はこんな人におすすめです。
・投資初心者
・大きなリスクを取りたくない
・コツコツ続けるのが得意
・長期投資を考えている
✅向いていない人
・短期で利益を出したい
・相場を読むのが得意
・まとまった資金をすぐ運用したい
実は最強ではない
よく誤解されますが、
👉 ドルコスト平均法＝最強ではありません
何度も言いますが、あくまで「リスクを分散する方法」です。
損をしない方法ではありません。
✅一番大事な考え方
ドルコスト平均法で一番重要なのは、
👉 続けることです。
途中でやめてしまうと効果が薄れます。
✅ドルコスト平均法とは、
👉 一定額を定期的に投資する方法
メリット
・タイミング不要
・価格が平均化
・感情に左右されない
デメリット
・上昇相場に弱い
・即効性がない
最後に、、、
投資に正解はありません。
でも初心者にとって、
👉 続けやすい方法
という意味では、ドルコスト平均法は非常に優れています。
まずは小さく始めて、長く続ける。
それが一番現実的な投資のやり方です。
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